Services Financiers: Questions Réglementaires & Compliance

Dans un monde toujours plus interconnecté et transparent, où l’absence de compliance n'est plus envisageable, les perceptions et les attentes des clients et des régulateurs divergent fortement. Suite à ce que l'on a appelé le «Tsunami réglementaire», la réglementation et  le compliance ont revêtu des dimensions stratégiques, rendant le top management responsable des intermédiaires financiers.

En particulier ceux qui opèrent dans plus d'une juridiction ou qui fournissent des services à des clients basés en dehors de leur marché national font face à des défis de taille, car ils doivent souvent se conformer à des systèmes et exigences différents. Pour réussir, il faut des approches solides et globales permettant de structurer, de mettre en œuvre et de surveiller les procédures pertinentes et de les documenter et les réexaminer régulièrement. Pour cela, il est nécessaire d'identifier les nouvelles réglementations assez tôt, de les interpréter de manière stratégique et axée sur l'entreprise, d'établir des stratégies et processus de mise en œuvre efficaces, ainsi que des cadres et contrôles solides visant à garantir la conformité tout au long du cycle de vie des institutions, produits et services financiers.

L'équipe de PwC dédiée aux services juridiques financiers, aux questions réglementaires et de compliance aide les banques, compagnies d'assurance, courtiers en valeurs, sociétés de gestion de fonds, gestionnaires de placements collectifs, gestionnaires de fonds indépendants et les Bourses ainsi que les autorités réglementaires et les gouvernements nationaux dans tous les domaines de la réglementation des marchés financiers. Notre équipe interdisciplinaire est spécialisée dans le conseil et l'assistance tout au long du processus d'application des nouvelles réglementations, de l'évaluation initiale de l'impact et l'analyse des écarts en passant par la conception de la solution et de la mise en œuvre jusqu'à la mise en œuvre complète, l'assistance aux tests et la gestion de projet.

Nous sommes aussi spécialisés dans la structuration, l'autorisation et la gestion constante du cycle de vie d'institutions financières et de leurs produits. Nos spécialistes ont également une grande expérience des enquêtes spéciales et des mandats de due diligence concernant les institutions financières. Nous effectuons aussi en continu des analyses spécialisées et des rapports sectoriels pour les institutions financières, les gouvernements, les associations sectorielles et les régulateurs.