Compliance bei Banken und Versicherungen

Regulierung & Compliance

In einer zunehmend vernetzten und transparenten Welt, in der Non-Compliance nicht mehr möglich ist, haben sich Wahrnehmung und Erwartungen von Kunden und Regulierungsbehörden stark verändert. Als Folge des so genannten «regulatorischen Tsunamis» sind Regulierung und Compliance zu entscheidenden strategischen Aspekten und für Finanzintermediäre zu einer Kernaufgabe des Top-Managements geworden.

Vor allem Unternehmen, die in mehreren Jurisdiktionen tätig sind oder ihre Dienstleistungen Kunden ausserhalb ihres Heimatmarkts anbieten, werden vor grosse Herausforderungen gestellt, da sie oft unterschiedlichen Gesetzen und Anforderungen gerecht werden müssen. Um in einem solchen Umfeld Erfolg zu haben, sind solide, ganzheitliche Ansätze nötig, um die entsprechenden Prozesse zu strukturieren, zu implementieren und zu überwachen. Zudem müssen diese Prozesse regelmässig dokumentiert und überprüft werden. Dies erfordert eine frühe Erkennung sowie eine strategische, geschäftsorientierte Interpretation neuer Regulierungen, den Aufbau effizienter Strategien und Prozesse zu deren Implementierung sowie solide Rahmenwerke und Kontrollen, um die Compliance über den ganzen Lebenszyklus von Finanzinstitutionen, -produkten und -dienstleistungen hinweg fortlaufend zu gewährleisten.

Unser Angebot für Kunden

Das eingespielte Legal FS Regulatory & Compliance Services Team von PwC unterstützt Banken, Versicherungsgesellschaften, Effektenhändler, Fondsmanagement-Gesellschaften, Vermögensverwalter von kollektiven Kapitalanlagen, unabhängige Vermögensverwalter und Börsen sowie Regulierungsbehörden und nationale Regierungen in allen Bereichen des Finanzmarktrechts. Besonderes Augenmerk legt unser interdisziplinäres Team darauf, Sie zu beraten und Ihnen in der Umsetzung der neuen Regulierungen Unterstützung zu bieten – von der ersten Folgenabschätzung und der Gap-Analyse über das Lösungs- und Implementierungskonzept bis hin zur vollen Umsetzung sowie Unterstützung in Testphase und Projektmanagement.

Ebenfalls spezialisiert sind wir in Strukturierung, Autorisierung und fortlaufendem Lebenszyklusmanagement von Finanzinstituten sowie deren Produkten. Unsere Experten haben auch umfangreiche Erfahrung in Sonderprüfungen und Due-Diligence-Mandaten im Zusammenhang mit Finanzinstituten. Zudem erstellen wir laufend Fachanalysen und Branchenreports für Finanzinstitute, Regierungen, Fachverbände und Regulierungsbehörden.