Die Compliance-Funktion befindet sich im Wandel. Einerseits sieht sie sich mit einer zunehmenden Anzahl an Vorschriften und strengeren Massnahmen zur Durchsetzung konfrontiert, andererseits verbessern und professionalisieren Kriminelle ihre betrügerischen Methoden fortlaufend. Beides muss von Compliance gehandhabt und angepasst werden, was zu erhöhten Risiken und steigenden Kosten führt. Die Nutzung neuester Technologien wird der Schlüssel für eine effiziente und effektive Compliance der Zukunft sein.
Regulierungsbehörden setzen strengere Standards durch. Die Kosten für die Missachtung von Compliance-Richtlinien sind hoch. 2020 wurden weltweit Strafen verteilt von USD 10,4 Mrd. Compliance steht unter Druck mit ihren Mitarbeitenden steigende Anforderungen zu implementieren und derer gerecht zu werden. Ausserdem gibt es Defizite bei der Digitalisierung, die dies zusätzlich erschweren. Überwachungsfunktionen müssen Daten und komplexe Muster wirksamer erkennen. Neue Technologien können hier bei Datenanalysen, Automatisierung und der Identifizierung von Mustern helfen. Als weitere wichtige Punkte werden operative Effizienz und Effektivität von zentraler Bedeutung sein. Neue Technologien ermöglichen es den Compliance-Experten, sich auf wertschöpfende Aufgaben zu konzentrieren und somit die operative Effizienz und Effektivität im Unternehmen zu steigern. Durch Automatisierung können manuelle Arbeitsschritte entfallen und durch künstliche Intelligenz komplexe Muster gefunden und analysiert werden.
Mit künstlicher Intelligenz und intelligenter Automatisierung zur Compliance der Zukunft
Künstliche Intelligenz und intelligente Automatisierung sind entscheidend für den Übergang zur Compliance der Zukunft. Intelligente Automatisierung (IA) transformiert und verbessert die Unternehmensleistung durch Management, Orchestrierung und Automatisierung von Geschäftsprozessen. Künstliche Intelligenz (KI) nutzt Computer und Maschinen, um die Problemlösungs- und Entscheidungsfähigkeiten des menschlichen Gehirns zu imitieren. KI kombiniert mit IA macht die Automatisierung besonders komplexer Geschäftsaufgaben zur Realität. Künstliche Intelligenz ohne intelligente Automatisierung ist allerdings nicht so leistungsfähig – beides zusammen ist wirkungsvoller und führt zu einer «SMART Transformation» (siehe Abbildung 1). Mit der Transformation und Nutzung beider «SMART Transformation»-Komponenten werden erhebliche Vorteile erzielt:
- Der Einsatz künstlicher Intelligenz zur Analyse zahlreicher Datenelemente reduziert die hohe Anzahl falsch-positiver Meldungen
- Die Automatisierung von Arbeitsabläufen bedeutet weniger Zeit und Personal für manuelle Aufgaben und eine Reduzierung der Fehler
Abbildung 1: «SMART Transformation»
Durch «SMART Transformation» optimieren wir Ihre Compliance
PwC Schweiz entwickelt gemeinsam mit und für ihre Kunden eine integrierte Lösung (siehe Abbildung 2). Ein Vierschrittprozess beinhaltet die nötigen Transformationskomponenten, um die Compliance mit intelligenter Automatisierung und künstlicher Intelligenz effektiver und effizienter zu gestallten:
- Datenbeschaffung: Alle relevanten Daten werden beschafft.
- Data Transformation und Aggregation: Daten werden transformiert, in kohärenten, zuverlässigen und automatisierten Datentabellen zusammengeführt.
- Alert Logik: Eine KI-gesteuerte Alert-Engine wird entwickelt, um die Effektivität zu erhöhen – sie generiert mehr echte positive Meldungen, die der Benutzer überprüfen und untersuchen kann, und reduziert falsch-positive Meldungen.
- Business Processing: Zwei IA-Geschäftsprozesswerkzeuge, ein Workflow-Case-Manager, der eine Interaktion mit den Prozessen der Organisation ermöglicht, und eine Frontend-Plattform zur Visualisierung, Analysierung und Generierung interpretierbarer Informationen, werden entwickelt.
Abbildung 2: Unsere Lösung der Vierschrittprozess
Fazit
Unternehmen sind gezwungen, ihre Methoden und Verfahren ständig neu zu erfinden, um Kriminellen einen Schritt voraus zu sein und Compliance-Verstösse zu vermeiden. Den ständigen Verbesserungen krimineller Praktiken muss mit neuester Technologie begegnet werden. Die Compliance-Funktion benötigt Werkzeuge und Prozesse, die speziell zur Sicherstellung der betrieblichen Effizienz und Effektivität entwickelt wurden. Um diesen Anforderungen Genüge zu tun, benötigt es die richtigen Experten sowie die richtige Lösung und Herangehensweise. Mit der von PwC entwickelten Lösung «SMART Transformation» können wir Ihnen helfen, die Zukunft der Compliance mitzugestalten.
